El futuro de los Network Risk Managers es automatizado – y regulado

El mundo ha cambiado dramáticamente en los últimos años, con rápidos desarrollos tecnológicos y desafíos geopolíticos. Los mercados financieros están en medio de este cambiante panorama. A medida que 2023 llega a su fin, Derek Duggan analiza las tendencias para las que todos los gerentes de red deben estar preparados.

Actualizaciones de monitoreo posterior al comercio y subcustodios

“Los gerentes de red deberían convertirse cada vez más en agentes de cambio, a medida que navegan por nuevas complejidades e identifican oportunidades para las partes interesadas clave en toda la red de subcustodios”. Esa es la opinión de Justin Chapman, de Northern Trust, mientras analiza el mundo posterior a la pandemia.

Nuestros gerentes de red han descubierto que el regreso al monitoreo en el sitio después del levantamiento de los bloqueos ha aumentado la transparencia. Los gerentes de red tienen una mayor visión sobre la dirección estratégica de los subcustodios, que se está centrando cada vez más en:

• capacidades tecnológicas;
• ciberseguridad; y
• progreso con objetivos de integración de datos.

La pandemia también ha impulsado un cambio hacia una mayor digitalización, lo que beneficia tanto a los procesos bancarios como a los del mercado. Hay poco que diferencie los servicios centrales de custodia proporcionados por los subcustodios; sin embargo, el panorama de custodia está evolucionando, lo que significa que los gerentes de red deben adaptar su monitoreo para revisar diferentes riesgos.

Monitoreo de corresponsales de efectivo

Las regulaciones globales y las prácticas de gobernanza de terceros han hecho imperativo complementar la supervisión financiera con una evaluación adicional del riesgo operativo de los corresponsales de efectivo. Nuestro enfoque colaborativo e impulsado por la industria es una lente sobre los proveedores existentes y proporciona una comparación de dónde se encuentran los grupos en relación con sus pares y nuevos participantes del mercado. Este servicio siempre ha sido esencial, y estamos viendo una mayor demanda después del colapso del Silicon Valley Bank en los EE. UU. y la fusión de Credit Suisse y UBS, lo que crea una falta de proveedores CHF. Este enfoque intensificado en el riesgo de concentración continuará por algún tiempo.

Infraestructura del mercado financiero

Estamos en un período de alta volatilidad del mercado, gracias a los mayores riesgos económicos y políticos. Los equipos asesores de Thomas Murray están trabajando con FMIs que necesitan mejores formas de apoyar a los participantes del mercado a través de la turbulencia, y no sorprende que las prácticas de gestión de riesgos sean un tema recurrente.

El desarrollo adicional de la gestión empresarial del riesgo en los grupos FMI vendrá en respuesta a tres factores principales. El primero es un entorno regulatorio que cambia rápidamente; esta es una tendencia mundial, pero MiFID III y la Ley de Resiliencia Operativa Digital (DORA) de la UE tendrán implicaciones de gran alcance. El segundo factor es el creciente número de FMIs con modelos comerciales más diversificados; por ejemplo, el alcance de la gestión del riesgo no financiero deberá expandirse para cubrir una línea comercial en datos y análisis. Y, finalmente, hay un movimiento hacia áreas muy específicas de enfoque de riesgo (como el riesgo informático y cibernético como parte distinta de la gestión del riesgo de terceros).

Proveedores de servicios de fondos

Los administradores y gestores de capital privado también están lidiando con una mayor actividad regulatoria (por ejemplo, las reglas de la SEC que entraron en vigor en agosto). Gran parte de esta actividad tiene como objetivo aumentar la transparencia en la industria de los fondos. Esto no se trata solo de consideraciones ESG: el clima geopolítico exige una mayor aplicación de la legislación contra el lavado de dinero y el monitoreo de las listas de sanciones.

Al mismo tiempo, se debe suministrar un volumen cada vez mayor de datos a una amplia gama de partes interesadas. Nuestros equipos SaaS ven de primera mano que la gestión de datos se está convirtiendo en clave para evitar riesgos reputacionales y mantenerse cumplido en un panorama regulatorio cambiante. Aquellos proveedores de servicios de fondos que todavía dependen de procesos manuales se están volviendo cada vez más raros a medida que la industria adopta la automatización para todos los aspectos de la debida diligencia, la gestión y el análisis de datos.

Una versión de este artículo fue publicada originalmente en el número 12 del TNF Journal del Network Forum.