Gestión de Redes Bancarias
La única solución completa de monitoreo de bancos subcustodios Gestión de Redes Bancarias
Thomas Murray es el principal proveedor de tecnología, datos, análisis de riesgos y experticia para los equipos de gestión de redes globales. Nosotros transformamos el proceso de monitoreo de bancos subcustodios o Gestión de Redes Bancarias con tecnología adaptada, información de mercado en tiempo real y análisis de riesgo único y detallado. En los últimos 25 años, hemos construido una reputación como el mejor proveedor para bancos custodios buscando modernizarse.
Actualmente apoyamos al 80% de los custodios globales más importantes con:
Información en tiempo real de los mercados de valores y de dinero
Análisis de riesgo experto en infraestructuras de mercados financieros como depósitos centrales de valores y contrapartes centrales
Monitoreo de riesgo de la red de bancos, incluyendo subcustodios y bancos corresponsales
Un apoyo sin precedentes en sus operaciones post-comerciales
Expertos en el Area Post-Negociación
La cobertura de Thomas Murray de los mercados de capitales post-negociación es insuperable. Con datos validados procedentes de una red mundial de bancos de apoyo, proporcionamos a los clientes actualizaciones intradía que sirven de base a las evaluaciones de riesgo únicas y autorizadas de nuestros analistas sobre los mercados de capitales post-negociación y sus participantes.
¿Por qué el 80% de los Custodios Globales más Grandes usa Thomas Murray?
Ahorros significativos en costos y mayor eficiencia
Una gama única de evaluaciones de riesgo realizadas por expertos
Plataforma automatizada y poderosa para el monitoreo de subcustodios o Gestión de Redes Bancarias
Productos y Servicios Integrales para la gestión de monitoreo de subcustodios o Gestión de Redes Bancarias
Información de mercado
Información y datos en tiempo real en más de 100 países
Riesgo de Mercado Financiero
Protegiendo los activos de los clientes en los mercados donde tienen sus inversiones
Riesgo de Terceros
Proveedores de servicios, análisis de riesgo en tiempo real de custodia, post-negociación y monitoreo de agentes custodios.
Información de Mercado
Información en tiempo real en más de 100 mercados globales
Información de Mercados de Valores
Información diaria y en tiempo real de más de 100 mercados globales, permitiéndoles a los bancos vigilar los mercados donde tienen inversiones. La Información cubre regulaciones locales, sistemas y procedimientos. Los clientes pueden manejar su exposición a los mercados locales con actualizaciones oportunas sobre negociación, liquidación, custodia y servicio de activos.
- Monitoreo permanente de más de 100 mercados de valores a nivel mundial
- Información intra día recibida de una inmensa red de bancos
- Validada con más de 250 fuentes y emitida por los analistas de Thomas Murray.
La Información apoya las operaciones de los bancos custodios y la gestión de riesgo.
Información del mercado de dinero
Datos interactivos sobre operaciones de tesorería y pagos en más de 100 mercados. Los operadores de pago y tesorería reciben noticias y actualizaciones continuas que los mantienen informados de prácticas de mercado globales incluyendo:
- Regulaciones de mercado, requisitos de entrada de inversión y marcos regulatorios.
- Reglamentos del mercado de divisas, operaciones de pagos locales, FX trading rules, mercado de dinero y facilidades de liquidez.
- Tasas de referencia
Los clientes usan los datos estructurados y oportunos, los cuales les permiten hacer unas evaluaciones de riesgo mejores y más oportunas de los mercados donde ellos o sus clientes operan.
Riesgo de Mercado Financiero
Protegiendo los activos de los clientes en los mercados donde tienen inversiones
Evaluaciones de Riesgo de Seguridad de Activos
El riesgo: las regulaciones europeas como AIFMD y UCITS V, que buscan proteger los activos en los fondos colectivos de inversión, han hecho que haya una concentración de riesgo en los bancos depositarios en la industria de fondos europea. De hecho, los bancos ahora tienen que demostrar a sus clientes que ellos entienden y monitorean los riesgos del mercado de capitales – especialmente analizando la forma en que están los activos de los fondos y si éstos se pueden recuperar en caso de una crisis o un incumplimiento.
La Solución: Thomas Murray ofrece una visión integral de los factores que afectan la protección de los activos de los clientes en los mercados donde tienen inversiones. Nuestras Evaluaciones de Riesgo de Protección de Activos (MASRA, por sus siglas en inglés) le ofrece a los inversionistas análisis de todos los mercados en referencia a los riesgos relativos a pérdida de activos basado en AIFMD y UCITSV.
Las evaluaciones incluyen elementos como Riesgo país: desastres naturales, político, y medio financiero que podría disparar directa o indirectamente la pérdida de la inversión y el riesgo de incumplimiento de un estado que no pueda pagar su deuda. También cubre procesos de mercado locales y los riesgos en la infraestructura de mercado de capitales y subcustodios que afectan la tenencia de los activos.
Las calificaciones de los mercados van de AAA a CCC.
Evaluaciones de Riesgo de Infraestructuras de Mercado de Capitales
El riesgo: Los inversionistas institucionales están expuestos a una amplia gama de riesgos cuando invierten en mercados extranjeros. Estos riesgos van más allá de las exposiciones a un banco custodio local, un DCV o un administrador de fondos. De hecho, incluye una variedad de riesgos que no son intermediados ni indemnizados de manera rutinaria por ninguna de estas instituciones, que incluyen:
- Falta de entrega simultánea contra pago (DVP por sus siglas en inglés)
- Errores en sistemas críticos
- Derechos perdidos debido a información inadecuada sobre una acción corporativa o una asamblea de accionistas.
La solución: Thomas Murray proporciona una evaluación independiente del riesgo de los procesos de custodia, liquidación de transacciones y servicio de activos, la cual se basa en una evaluación integral de los riesgos posteriores a la negociación en ese mercado.
Las evaluaciones, de AAA a CCC, miden hasta qué punto la infraestructura y los procesos de un mercado minimizan la exposición de los inversionistas a ocho riesgos principales:
- Compromiso de activos
- Liquidez
- Riesgo de contraparte
- Riesgo financiero
- Seguridad de activos
- Servicio de activos
- Riesgo operacional
- Gobernanza y Transparencia
Con este servicio, los inversionistas institucionales se actualizan continuamente sobre su exposición posterior a la negociación en los mercados donde tienen inversiones.
Riesgo a terceros
Análisis de riesgo detallado e intradía de bancos custodios, y proveedores de servicios posteriores a la negociación.
Infraestructuras de Mercados Financieros
Evaluaciones de Rieso de los DCVs
El riesgo: Los Depósitos Centrales de Valores (DCVs o CSD, por sus siglas en inglés) son los mecanismos primordiales para mantener y transferir valores en todos los mercados del mundo. En muchos casos, éstos son baluartes de estabilidad y fortalecen los mercados financieros, pero también pueden presentar riesgos significativos para el sistema financiero.
La solución: Thomas Murray proporciona monitoreo intra día y evaluaciones de riesgo de más de 140 CSDs en todo el mundo. Permitimos que los bancos y otros grupos expuestos a los CSDs comprendan los riesgos que plantean, los comparamos con otros mercados y con las mejores prácticas a nivel mundial. Nuestros analistas son expertos en riesgo de CSD, incluyendo:
- Compromiso de activos
- Liquidez
- Contraparte
- Seguridad de activos
- Servicio de activos
- Financiero
- Operativo
- Gobierno y Transparencia
Thomas Murray califica cada CSD de AAA a C de acuerdo con sus capacidades, su infraestructura operativa y su disposición y capacidad para proteger a los participantes y sus clientes de las pérdidas.
Hay dos casos de uso principales para estas evaluaciones:
- Propia: cuando los usuarios directos e indirectos de un CSD acceden a las evaluaciones para su propio uso y no se publican. Los usuarios de un CSD incluyen bancos custodios, corredores de bolsa e inversores institucionales.
- Público: cuando un CSD solicita una calificación para sí mismo y la pone a disposición del público.
Además de las evaluaciones de riesgos de CSD, Thomas Murray proporciona calificaciones de seguridad cibernética y evaluaciones ESG de cada CSD a nivel mundial.
Obtén más Información sobre nuestros servicios de consultoría a los CSDs.
Evaluaciones de Riesgo de las Contrapartes de Valores
El riesgo: Las entidades de contraparte central (CCP) tienen un papel sistémicamente importante en la resolución de muchos de los problemas que desencadenaron las crisis financieras mundiales de 2007, tanto en la compensación de los mercados de derivados extrabursátiles como en los mercados de dinero. Cada CCP tiene su propia forma de operar, diferentes modelos de márgenes, cascadas de riesgo, modelos financieros, de propiedad y de gobierno.
- ¿Qué sucede con su contribución colateral en caso de incumplimiento?
- ¿Qué sucede con sus posiciones abiertas?
- Si un participante importante en la CCP entra en incumplimiento, ¿con qué rapidez se ve amenazada su garantía?
Estas preguntas y otras son muy importantes para decidir qué CCP se adapta mejor a las necesidades de los inversionistas. Existe un enorme potencial de riesgo sistémico en CCPS y las consecuencias de la quiebra podrían ser muy graves para los miembros compensadores, sus clientes y el mercado en general.
La solución: Thomas Murray ha abordado los requisitos regulatorios y de riesgo global para evaluar y monitorear CCPs como vehículos de concentración de riesgo. Las Evaluaciones de riesgo de CCP evalúan hasta qué punto una CCP gestiona su carga de riesgo. Hay dos beneficios clave:
- Cada evaluación aporta transparencia a la industria para uso de los usuarios
- El uso de Thomas Murray proporciona ahorros de costos a las empresas reguladas que deben realizar evaluaciones de riesgo y diligencia debida en las CCPs.
Thomas Murray evalúa los riesgos en las CCPs en seis categorías:
- Riesgo de contraparte
- Liquidez
- Seguridad de activos
- Riesgo financiero
- Riesgo operativo
- Gobierno y Transparencia
Para obtener más información sobre nuestros servicios de consultoría a CCPs
Bancos
Monitoreo de Sub-custodios
El riesgo: Los equipos de Monitoreo de subcustodios o Network Management son responsables de administrar la red global de sus bancos agentes. Comprender y monitorear a estos subcustodios, que son contratados por los custodios globales para respaldar las inversiones extranjeras de los clientes, es un requisito operativo, de riesgo y regulatorio. La gestión de estas redes globales complejas lleva mucho tiempo, es costosa y requiere una experiencia significativa, y la pandemia de Covid-19 no la facilitó, lo que hizo que la debida diligencia sobre el terreno fuera imposible.
La solución: el 80 % de los bancos custodios globales se asocian con Thomas Murray para respaldar su manejo de red de subcustodios. Thomas Murray brinda soporte continuo a los equipos de administración de redes bancarias, evaluando más de 360 bancos subcustodios en 95 mercados a nivel mundial. El servicio ayuda a los bancos a cumplir con las obligaciones regulatorias (CASS, AIFMD, UCITS V), fiduciarias, de clientes e internas, y nuestro modelo único permite a los bancos compartir los costos de este monitoreo con otros clientes de Thomas Murray.
Todos los bancos agentes están sujetos a la debida diligencia anual utilizando el cuestionario AFME estándar de la industria y complementado con las preguntas clave de riesgo de Thomas Murray. Los analistas de Thomas Murray realizan revisiones operativas in situ para validar estas respuestas y garantizar su precisión y confiabilidad.
Monitoreo de Custodios Globales
El riesgo: Los inversionistas institucionales designan custodios globales para la administración y contabilidad de sus fondos, liquidaciones y acciones corporativas en múltiples clases de activos: acciones, bonos, efectivo, derivados, fondos de cobertura, bienes raíces y capital privado. Los custodios globales respaldan la inversión en todos los mercados y designan subcustodios (bancos agentes) en mercados en los que no tienen presencia. Elegir y revisar los acuerdos de custodia global es una tarea fundamental que los Fondos institucionales realizan regularmente, pero las estructuras de tarifas opacas, la falta de transparencia y la falta de inclinación a mover activos pueden dejar a los Fondos desatendidos y sobrecargados.
La solución: el equipo de asesores de fondos de Thomas Murray está formado por expertos en servicios de valores. Llevan a cabo compromisos de consultoría, revisiones de evaluación comparativa y procesos de RFP para propietarios de activos y administradores de activos para encontrar los mejores acuerdos de custodia global posibles y para garantizar que cumplan con los requisitos de evaluación, selección y monitoreo de su contraparte.
Durante más de 25 años, el negocio de asesoría de Thomas Murray se ha establecido firmemente como la práctica líder mundial en la industria de Custodia, y hoy monitorea más de $ 1 billón de activos de clientes.
Si usted es propietario o administrador de activos y busca seleccionar, comparar o monitorear a su custodio global, comuníquese con nosotros para analizar sus requisitos.
Monitoreo de Bancos Corresponsales
El riesgo: La creciente presión de los reguladores debido a los escándalos en relación al lavado de dinero (AML) y las sanciones en los últimos años están obligando a los bancos que operan en el mercado de dinero a comenzar a monitorear sus redes de bancos corresponsales a nivel mundial. El requisito está siendo impulsado por una combinación de temas normativos, de riesgo y operativos:
- Presión de la CFTC, la OCC, la CASS y las normas de protección de activos del cliente
- Requisitos de supervisión interna de terceros de los bancos
- Multas significativas y crecientes impuestas a los bancos
La solución: Thomas Murray, en colaboración con más de 25 bancos en todo el mundo, ha creado un enfoque estandarizado para el seguimiento de bancos corresponsales. La solución de servicio gestionado está impulsada por un cuestionario acordado por la industria, que es respondido por los bancos agentes y validado contra los KPI acordados en las visitas de diligencia debida. Los resultados se comparan por mercado, región y moneda para brindar a los bancos una visión global, regional y local de sus redes de bancos agentes y cómo se comparan sus proveedores con los competidores locales.
Fondos
Agentes de Transferencia (Transfer Agents), Administradores de Fondos y Otros
El riesgo: los bancos depositarios, las sociedades de gestión de fondos y otros necesitan proteger los datos y activos de los inversionistas supervisando de forma proactiva a sus proveedores de servicios. Regulaciones como AIFMD y UCITS V requieren que los bancos realicen la diligencia debida sobre la organización, los procedimientos y los controles de un fondo, así como sobre sus proveedores de servicios. Al mismo tiempo, las Sociedades Gestoras de OICVM y los Fondos de Inversión Alternativa (FIA) se encuentran bajo una presión cada vez mayor en Europa para controlar las actividades delegadas, como la agencia de transferencia, la distribución de fondos, la administración, la contabilidad, la gestión de inversiones, los servicios de TI y otros.
La solución: Thomas Murray alivia la carga de los bancos y los fondos, independientemente de sus requisitos, con un conjunto líder en la industria de soluciones de software, servicios administrados y evaluaciones de riesgo de expertos.
Cumplimiento AIFMD & UCITS V
- Lanzada en 2014, la solución líder de Thomas Murray para bancos depositarios
- Expertos en análisis de riesgo de mercados y de terceros, con ratings & benchmarking
- Informes para la gerencia y los reguladores
Debida Diligencia para Fondos
- Lanzada en 2021, una solución de supervisión gestionada y diligencia debida para las sociedades gestoras de fondos
- Enfoque basado en riesgos en línea con la Circular 18/698
- Análisis experto de todos los proveedores de servicios clave
- Administradores centrales
- Distribuidores
- Gestores de cartera
- Bancos Depositarios
- Proveedores de servicios de TI
- Asesores de inversiones
- Gestores de inversions
Monitoreo de Agentes de Transferencia o Transfer Agent
- Los agentes de transferencia presentan riesgos significativos para los administradores de fondos y los bancos depositarios, y son un área de interés para los reguladores
- Thomas Murray monitorea a más de 1000 agentes de transferencia a nivel mundial en 50 mercados
- Hacemos un seguimiento de las exposiciones de los clientes con KPI y calificaciones, impulsando la transparencia y la resiliencia
Contáctenos para nuestras soluciones a bancos depositarios y Fondos
Proveedores de Servicios de Activos Digitales
El riesgo: los inversionistas exigen cada vez más a los bancos que respalden la inversión en activos digitales, como las criptomonedas. Algunos bancos han tomado la decisión de invertir en activos digitales, mientras que otros han anunciado que no lo harán; muchos más tienen esto en su "hoja de ruta", pero se están retrasando debido a la falta de conocimiento, el bajo apetito por el riesgo y la falta de proveedores de tipo institucional en el mercado. El problema para muchos es saber con cuál de los muchos proveedores emergentes de servicios de activos digitales trabajar.
La solución: Creemos que el riesgo de los activos digitales debe limitarse al éxito o fracaso de un instrumento, no a las operaciones y el mantenimiento de los activos. Thomas Murray Digital es la primera solución de riesgo operativo enfocada exclusivamente en el servicio y la custodia de activos digitales. Lanzado en 2021, éste proporciona a los bancos e inversionistas institucionales (administradores de activos, fondos de cobertura, propietarios de activos y otros) la información y el análisis que necesitan para invertir con confianza en esta clase de activos en crecimiento.
Thomas Murray Digital proporciona una validación independiente y confiable de los proveedores de servicios, incluidos intercambios, custodios y proveedores de tecnología, lo que garantiza que sus capacidades y seguridad operativa se comprendan completamente y satisfagan los requisitos de los inversores durante todo el ciclo de vida.
Suscríbase al boletín de Thomas Murray Digital para recibir las últimas noticias, opiniones y análisis sobre el sector de activos digitales institucionales.
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Tecnología de gestión de riesgo de terceros
Además de nuestra solución integral para equipos de monitoreo de red de subcustodios, Thomas Murray cuenta con un conjunto de tecnología de administración de riesgos de terceros para ayudar a los bancos, fondos y otras empresas a administrar sus propios proveedores de servicios, clientes y otros:
SupplierSelect
Una plataforma de debida diligencia y RFP para emitir cuestionarios, analizar respuestas e informar a la gerencia en un flujo de trabajo fácil e intuitivo. Ahorre tiempo, dinero y esfuerzo manual al adoptar un enfoque automatizado.
Cyber Risk
Lanzado en 2021, esta plataforma automatizada de clasificación de seguridad e inteligencia de amenazas es impulsada por IA. La herramienta utiliza IA para descubrir la huella de la red pública de una organización ('superficie de ataque') y la monitorea continuamente en busca de nuevas infracciones, vulnerabilidades y otros problemas que podrían exponerla a los piratas informáticos. La seguridad de cada empresa se califica de 0 a 1000 y se compara con sus pares, sin ningún esfuerzo manual. Obtenga más información aquí ), o explore nuestros dos casos de uso:
Riesgo cibernético empresarial
Supervise su propia organización, cree seguridad y mejore su calificación de riesgo cibernético con un análisis continuo de su superficie de ataque. Las empresas de servicios financieros y otras están adoptando las calificaciones de seguridad como una forma objetiva de rastrear y remediar las vulnerabilidades en sus superficies de ataque.
Riesgo cibernético de terceros
El 50% de los ataques cibernéticos surgen a través de los proveedores de las empresas. Supervise su cadena de suministro, clientes, socios y proveedores de software con calificaciones de seguridad objetivas, comparaciones con pares y pasos de remediación rápidos. Escale con Thomas Murray para mejorar la seguridad de los proveedores y desarrollar resiliencia en su cadena de suministro.
MarketFlow
Solución en línea para administrar las relaciones bancarias de las contrapartes, los detalles de las cuentas asociadas, la documentación y la inteligencia de mercado integrada. Éste es un repositorio centralizado de datos de la contraparte con alertas de noticias diarias, con la opción de personalizar las notificaciones para la comunicación interna y externa.
Solicite una demostración
Para mayor información acerca de nuestro servicio de monitoreo de subcustodios, por favor contacte a nuestros expertos:
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